2020年度“5.15”全国打击和防范经济犯罪宣传日

2020年度“5.15”

全国打击和防范经济犯罪宣传日

2020年5月15日是第十一个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日（以下简称“5.15”宣传日），为不断提升人民群众识别和防范经济犯罪的意识和能力，促进社会经济良性发展，结合当前**病毒疫情局势新情况，嘉联支付重点向群众传授打击电信网络新型违法犯罪、反洗钱、识别与防范非法传销、非法集资，以及个人金融信息保护进行了全方位、多角度的宣传活动。

在此，小编给大家准备了一些防范和应对经济犯罪方面的知识，提醒大家要守好自己的钱袋子，多长些心眼，不让犯罪分子有机可乘。

一、如何辨别电信网络新型违法犯罪

近年来，不法分子频频利用电信网络方式对社会公众实施远程**，严重危害人民群众财产安全和合法权益成为一大社会公害。

特别是在当前**病毒疫情防控时期，不法分子利用疫情实施电信网络新型**花样百出，广大公众一定要提高警惕，了解当前最新的电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、个人金融信息保护。

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非法贩卖***冒伪劣口罩、消毒水等防疫用品

疫情期间，消费者应尽量选择可靠的渠道、商家购买卫生防疫物资，不要轻信陌生人的产品推销。

购买时一定要认明商标标识，名优商品一般使用注册商标，在包装上印有商标标识及"注册"或"R"字样。消费者在购买商品时，应养成注意观察商品注册商标的习惯。

2

不要轻易向他人透露个人信息

以疫情期间，以航班、火车票、酒店退改签为由，套取身份及***信息。

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不要出租、出借***和***

网上非法出售、买卖***和***信息，可能被用于从事洗钱、**、逃税、贿赂等犯罪。或给自己带来资金损失、信用风险或法律责任。

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不要轻易点击陌生人链接

**分子通过非法途径获得受害人的电话和购物订单信息，随后致电受害人，谎称受害人购买的货物有问题，可以进行退款或赔偿，并让受害人添加“官方客服”诱导受害人通过转账或互联网借贷等方式进行**。

二、如何识别和防范非法集资

识别和防范非法集资，应注意以下四个方面：

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要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑

坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

2

要正确识别非法集资活动

主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

3

要增***理性投资意识

高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增***理性投资意识，依法保护自身权益。

4

要增***参与非法集资风险自担意识

非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

三、如何辨别传销

近年来，传销活动不断变换手法，从传商品、传“人头”发展到传虚拟概念，从商品领域发展到资本投资、金融理财等领域，从聚集拉人头式传销发展到资本运作和网络传销，诈取钱财，害人害己。

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根据每个人的业绩，由低到高逐级晋升，发展人员加入为其主要“业务”，报酬也是按发展人员的入门费进行提取。

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**与精神双重控制多数人被洗脑后，对传销坚信不疑，同时，传销组织还逼迫参加者发展下线，继续诱骗亲朋好友加入。

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没有商品的“销售”。非法的传销活动通常都是无商品的销售，就是俗称的“拉人头”销售。这些传销是以骗人多少、缴纳入门费金额为依据进行计酬和提成，所谓的商品只是一个媒介，并没有到消费者的手里。

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利用互联网进行传销和变相传销。利用网页进行宣传，鼓吹轻松赚大钱的思想，建立网上****，靠发展会员聚敛财富。

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以介绍工作为由骗取学生加入传销组织，以招工为由，利用年轻人渴望好工作的心态，掩盖非法行为的事实。

四、如何保护好个人金融信息

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不要轻易向他人透露个人信息，包括自己的***号码、***号码等信息，如果有疑惑需要报案的，请亲自到银行等金融部门进行咨询或到当地公安机关报案不要按**嫌疑人提供的电话号码打电话报案。

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注意安全使用网上银行。安装必要的杀毒、防木马软件和网银安全控件，确认登录的是真实的银行网站，不要轻易接收陌生文件，也不要轻易使用他人计算机登录网上银行。

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使用自助银行要提高警惕。目前自助银行门已逐步改造成按钮开启式，到自助银行取款时，若发现自动银行出入口有可疑装置或有“按密码确认”之类的提示信息时，切忌刷卡和输入密码，同时及时向银行和公安机关报告。

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要注意把卡和***分开。生活中有很多人把***和***放在一起，一旦丢失或被盗，持卡人的资金受损失的可能性极大。

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刷***消费时要确认是否是银联POS机刷卡后还要在购物结算账单上签字，同时也要注意有无重复的问题，并防止还回的***被调包。另外，签名要尽量和卡上的签名保持一致。

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尽量开通该银行的即时通讯业务，这样可以更加方便并及时掌握自己***的消费、取钱信息。

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保护好***密码在用***消费、取款时，是人机对话过程，一旦卡号密码正确，机器就会默认操作，很多卡的初始密码是相同的，如一串6、一串8等，应及时重新设置密码，不给犯罪分子提供可乘之机。

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要注意是否有可疑摄像头在自动取款机上。操作时如果见到在边上贴着一些小条，比如紧急通知之类，表明机器已坏，请持卡人打某个电话或者提供密码信息时，要提高警惕，不要上当。

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