【周报】支付行业乱收费可以投诉了！嘉联支付暂未收到支付牌照续展通知！

【行业动态】2022.8.22-8.28

郑州警方再破获多个电销POS机**窝点，40余人被抓

本月，河南警方又捣毁了一个POS机电销**团伙，郑州警方将该团伙的第一个窝点成员进行抓捕归案，从抓捕现场看出，打电销电话的大多都是刚刚步入社会的年轻人。抓捕过程中，一位女士还死扛，拒不配合调查，态度***硬，装无辜，自己干的啥心里没点逼数吗？以为警方没有证据？警察叔叔温馨提醒：你在这硬挺一点意思都没有！

仅这一个窝点，就抓捕了17人，该团伙主要通过电销POS机进行**，**方式分为两种：一种是线上，一种是线下。线上是通过话术向受害人拨打电话。询问对方是否有办理大额***的要求（大额***一般比较诱人），受害人同意后，该团伙以快递的方式邮寄给受害人，并让受害人缴纳保证金，受害人收到POS机后，需要用***刷一笔交易交一笔押金，并要求受害人需要刷到XX钱的额度才能退押金，但是实际上到最后都不会退，受害者再联系客服的话，就会被拉黑或者删除，以此骗取押金。线下是通过招募司机的方式上门给受害者安装POS机（应聘司机要求先办理POS机），并现场缴纳保证金，或者刷一笔***，让受害人刷押金，押金金额不等。警方在现场发现了大量未使用的电话卡、堆积如山的POS机、公民信息、话术册。该团伙一共有6个窝点，此次行动警方打掉了3个窝点，抓获40余人，现场嫌疑人和涉案物品已被全部带回办案区。警方将根据现场的实际情况和线索进行深挖，扩人扩线扩案，一网打尽。另外，提醒从事POS机电销客服的年轻人，年纪轻轻干点什么不好，搞**。虽然你不是主谋，但是你也是犯罪团伙的一员，像这样的电销团伙头目，因侵犯公民隐私罪、**罪、非法经营罪，五年以上是跑不了的，金额特别巨大的，最高可判处十年以上有期徒刑，就算是客服警方也会根据涉案金额和数目定刑。电销并不违法，但是通过电销以进行**，肯定是免不了牢狱之灾的。

支付行业乱收费可以投诉了

今年6月，国家发展改革委、工业和信息化部、财政部、市场监管总局联合印发了关于《涉企违规收费****行动方案》的通知，聚焦交通物流、水电气暖、地方财经、金融、行业协会商会和中介机构等社会反映比较***烈、问题比较突出的领域，于7月—11月在全国集中开展涉企违规收费****行动，目前整治工作正在有序进行。

为充分发挥社会监督作用，***化****行动效果，在前期公布的12381、12315两部热线电话基础上，国家发展改革委进一步公开征集涉企违规收费问题线索，同时公开征集对规范涉企收费长效监管机制的意见建议。公开征集活动的截止时间为2022年9月30日，各界人士可通过登录国家发展改革委门户网站（http://www.ndrc.gov.cn）首页“互动交流”—“建言献策”专栏，进入“关于公开征集涉企违规收费问题线索和规范涉企收费有关意见建议”栏目，或发送传真至010—68501785，提供问题线索或提出意见建议。

宝贝支付发通知：APP进行紧急业务改造，暂停使用

为了配合相关政策，将于今日（2022年8月23年）起进行紧急业务改造，改造期间商户APP及代理后台将暂停使用。

宝贝支付成立至今，一直秉承合规经营理念，本次业务改造也是为了公司的长远稳定经营，希望各位代理商、用户朋友们能够一如既往的支持我们。我司对所有恶意抹黑我司品牌、无端造谣等行为保留法律追诉权利!

合利宝被海淀国资起诉，索赔1.45亿

近日，广州合利宝支付科技有限公司（以下简称“合利宝”）收到北京市第一中级人民法院的《应诉通知书》该《应诉通知书》由海科金集团对合利宝起诉索赔1.45亿元。

两年前，合利宝母公司仁东控股与北京海淀金融资本控股公司签署协议，将表决权委托海科金集团管理。期限内，如仁东控股的重大**无法取得一致意见，将以海科金集团的意见为一致表决意见。

在委托签约后，合利宝高调宣传，包含**，公众号更是简介写明：合利宝隶属“北京海淀国资委”。其员工、代理商发布广告更是：“国企护航”、“国企保障”等海报。

这层“关系”仅维持一年后便止步，期间合利宝向海科金集团申请2笔合计2亿元的委托借款，而现在，重大的财务危机，借款无法还款。 

中信银行违反3项反洗钱规定被罚330玩，8人被罚24万

《银行科技研究社》消息：8月18日，中国人民银行杭州中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易3项违法行为，被处罚款330万元。

与此同时，8名相关责任人总计被罚24万元。

时任中信银行杭州分行公司银行部总经理陆***明，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚2万元；

时任中信银行杭州分行数字金融部总经理宋益文，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告负有责任，被罚7万元；

时任中信银行杭州分行个人信贷部总经理兼零售银行部总经理黄自***，对未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚8万元；

时任中信银行杭州分行国际业务部总经理徐晰，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚2万元；

时任中信银行杭州西湖支行行长王烈锋，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元；

时任中信银行杭州玉泉支行行长陆学军，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元；

时任中信银行杭州分行合规部总经理陆宇彤，对未按规定报送可疑交易报告负有责任，被罚2万元；

时任中信银行义乌分行行长赵榄，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚1万元。新国都：嘉联支付暂未收到支付牌照续展通知嘉联支付母公司新国都(300130)8月24日在投资者关系平台上答复了投资者关心的问题。

投资者：你好，请问贵公司嘉联支付许可证中止续展情形何时消失？？？请麻烦回答一下，不然投资者心理不踏实，老是担心公司会突然爆雷！谢谢……

新国都董秘：您好，公司会密切和监管部门沟通中止情形涉及事项，待中止情形消失后，会立即发起续展事项。目前公司还没有收到监管部门的相关进展通知。感谢您的关注，敬请投资者注意投资风险。

投资者：据媒体报道，在跨境支付(CIPS)领域，全资子公司已经获得欧洲支付拍照（牌照），可在欧盟地区开展商户收单服务业务，请问是否属实？谢谢

新国都董秘：您好，公司子公司新国都欧洲已获批准授予支付机构（Payment institutions）经营许可证并已完成注册程序，后续可在欧盟地区开展商户收单服务业务。该业务预计短期内不会对公司经营业绩产生重大影响。感谢您的关注。

投资者：董秘你好，据媒体报道：子公司新国都支付2021年度支付设备的海外市场收入同比增长88.3%，出货量同比增长96.82%。与非洲、欧洲、南美和中东等地区的客户都形成了战略合作关系，若未来人民币结算石油，公司将大幅受益？

新国都董秘：公司全资子公司新国都支付主要产品和业务是以金融POS机为主的电子支付受理终端设备软硬件的生产、研发、销售和租赁，随着海外移动支付渗透率的快速提升, 海外电子支付用户的数量不断增加，电子支付场景不断丰富，国际市场对智能POS终端、移动POS终端需求稳步增长。公司未来将积极应对市场的变化，***取有利于公司的发展策略。感谢您的关注，敬请投资者注意投资风险。

投资者：董秘：你好！请问贵公司有没有中标数字货币应用项目？比如公交付费等等类似业务

新国都董秘：您好，根据相关规则指引，公司如有金额达到信息披露标准的重大中标项目，将及时履行信息披露义务，感谢您的关注。公司积极推进与银行机构在数字人民币的运营活动和技术服务领域方面的合作，已完成部分机构的技术联调和系统测试。但是，目前涉及数字人民币应用的相关业务对公司业绩影响较小，请投资者注意投资风险。银盛支付向代理商**短信，易生支付发布安全提示近日，不少银盛支付的代理商收到短信，短信内容为告知服务商如需收取商户服务费，必须明确告知商户收费目的与收取金额，并且需要征得商户的同意才能收取。8月24日，易生支付发布安全提示，警惕不法分子冒充“微信团队”对易生支付特约商户进行“巡检”，向商户推销更换终端设备25人被捕！厦门捣毁特大非法支付平台

近日，厦门市公安局湖里分局成功捣毁一为境外网络**提供非法网络支付结算业务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人25人，捣毁窝点5个，涉案资金达数亿元。

2021年8月，湖里警方在工作中发现，一团伙为境外网络**犯罪提供非法支付结算业务，涉案金额巨大。对此，警方高度重视，立即抽调多警种精干警力成立联合专案组，合成作战，深挖彻查。在厦门市公安局治安支队、经侦支队支撑下，专案组以资金分析为主线，开展多维度数据分析。

经过九个多月的深挖研判，一个跨全国多省市、层级清晰的非法网络支付犯罪团伙浮出水面。

今年6月底，抓捕时机成熟，湖里警方出动警力80余名，分赴多地市开展统一收网行动，抓获主犯戈某在内的犯罪嫌疑人25名，捣毁窝点5个，查获手机、电脑、***等一大批涉案物品。

经查，2021年5月以来，犯罪嫌疑人戈某为牟取暴利，与境外**网站犯罪团伙相互勾结，组织毕某博等人在厦门市湖里区、同安区等地非法经营“HL四方”支付平台，为**网站提供充值、结算等服务。

据悉，赌客在**网站充值后，平台便将赌资通过洗钱方式“漂白”，再将资金转至**网站指定的入账卡上，从中抽取7‰至1%的佣金，涉案资金高达数亿元。

对此，厦门警方提醒，非法网络支付平台危害巨大，其在合法资金通道与违法犯罪活动之间搭建“地下通道”，虚构交易背景，帮助违法犯罪资金逃避监管，严重扰乱金融市场秩序，危害支付安全。

同时，厦门警方表示，将持续严厉打击非法网络支付类违法犯罪活动，切实维护金融市场秩序，维护公众资金安全，净化支付市场环境。

厦门市公安局党委副书记、分管日常工作的副局长黄卫东介绍，近期，我市警方进一步发挥**反诈“云体系”作用，利用大数据智能化预警拦截受骗人群。在做好精准宣防、基础宣防的同时，我市集中推进“斩链”“断流”“拔钉”“断卡”等一系列专项打击行动，从金融、通信等多个环节***化破案攻坚，对境外重点国家和地区窝点的研判分析和侦查打击，更好地实现精准“打平台、端窝点、断链条”，对不法分子形成***势震慑，守护人民群众“钱袋子”。

此外，厦门市公安局整合**、调集力量，着力开展打击网络**专项行动。治安部门不断***化线索研判、合成作战、重点攻坚、综合治理网络**犯罪行为；经侦部门全力推进“闽剑”系列专项侦查打击工作，针对网络上涉金融类案件狠打狠抓，其间成功对地下钱庄犯罪专案集中收网。

路边商铺老板将POS机借给他人使用，协助**被抓

苏先生在南宁经营一家烟酒店，为了蝇头小利将店内POS机借给陌生人使用，没想到竟沦为电信**分子“帮凶”。连日来，南宁市公安局巡警（反诈）支队以夏季治安打击整治“百日行动”为契机，深入沿街商铺开展反诈宣传，提醒大家擦亮眼睛，谨防**分子利用POS机“跑分”洗钱。

今年8月初，一名自称“小李”的业务员来到苏先生店内，表示因业务需要想借用店内POS机刷卡，**后再转移资金。同时承诺每刷一次就会按一定比例给予“好处费”。此后，苏先生陆续帮助“小李”**40余万元。

8月12日，巡警（反诈）支队通过侦查发现，有“跑分”团伙利用商铺POS机进行资金转移（洗钱）。支队立即联合江南分局组成专案组对相关线索进行摸排，最后在科园大道一烟酒店内成功抓获正在利用POS机**的1名犯罪嫌疑人以及协助**的苏先生。

被抓后，苏先生悔不当初地说，自己已经明显感觉到“小李”要求转移资金的方式十分异常，但见有利可图就懒得去深究，如今却害了自己，沦为电信**分子“帮凶”。目前该案正在进一步侦办当中。

针对近期有电信**分子盯上安装有POS机的商铺，欲利用商铺POS机进行“跑分”洗钱，以此阻断公安机关资金追踪的行为，8月16日至17日，巡警（反诈）支队联合西乡塘、青秀、兴宁等分局组成工作组，对装有POS机的商铺进行反诈宣传，给商铺发放共同抵制各类“电信网络**”违法犯罪活动的《倡议书》。

据悉，南宁警方将持续加***与银行机构的进一步合作，共同研究探讨如何阻断电诈分子利用POS机“跑分”洗钱，深化电诈源头治理，共同守护好老百姓的“钱袋子”。

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